Muss man 100 Jahre alt werden, um...?

In der Beratung zu Rentenversicherungen kommt gelegentlich das Argument "Ach, da müsste ich ja 100 Jahre alt werden, damit ich da mein Geld wieder ´raus bekomme".
Nur: ist das wirklich so? Kann man das rechnerisch einfach nachvollziehen oder ein anderes Ergebnis präsentieren? Rudolf Hässler zeigt in seinem neuesten Vertriebsimpuls, wie das mit der VorsorgeInventur im Handumdrehen geht.
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Nettorentenniveau vor Steuern

Warum dieser Begriff irreführend sein kann und warum er vor allem fälschlich in Sicherheit wiegt, beschreibt Rudolf Hässler in seinem neuesten Vertriebsimpuls mit den aktuellen Werten des Jahres 2024.
Obwohl es um Zahlen geht - oder gerade weil: spannend zu lesen und interessant fürs Beratungsgespräch.
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Doppelbesteuerung bei Renten der ersten Schicht

Viele Berater wissen um die Thematik. Kunden haben meist keine Ahnung. Es gab in verschiedenen Konstellationen eine mögliche Doppelbesteuerung für Rentner. Dazu hatte der BFH die Regierung aufgefordert, Maßnahmen zu ergreifen.

 Diese wurden/werden nun umgesetzt und bringen in der Altersvorsorgeberatung leichte Veränderungen mit sich. Rudolf Hässler hat in seinem neuesten Vertriebsimpuls eine detaillierte Berechnung gemacht, um die Neuerungen zu erklären und zu zeigen.  
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Ist die Basisrente nutzlos?

Bla blabla......klimper....klingel...klapper...schepper!.

So hört man es gelegentlich, wenn es aus dem Dschungel der Finanzdienstleistung schallt und (eigentlich) wertige Inhalte geliefert (werden sollten). Viel zu oft kommt Bla Bla oder es wird pauschal geklappert, damit man etwas vermeintlich Neues erfährt. Lizenznehmer der Vertriebsimpulse von Rudolf Hässler wissen aus langjähriger Erfahrung, dass eigenes Nachrechnen (können) oftmals zu mehr Klarheit in der Sache führt. Deshalb heute - aktuell zu Pressebeiträgen - die ausführliche Antwort auf die Frage der Überschrift.
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Basiszins für "Vorabpauschale 2024"

Viele Anleger stell(t)en Anfang Januar 2024 verdutzt fest, dass möglicherweise das eigene Investmentvermögen geschrumpft ist. Nicht durch Kursrückgänge, sondern durch Steuern - ohne, dass jedoch ein Verkaufsauftrag seitens der Kunden vorlag.
Rudolf Hässler hat in einem früheren Vertriebsimpuls die Abgeltungssteuer auf die Vorabpauschale bei thesaurierenden Fonds bereits erklärt. Manche Kunden werden nun noch einmal beim Berater nachfragen und ggf. wissen wollen, wie hoch dieser Steuerbetrag in 2024/2025 ist/sein wird.
Et violà:
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VWL für Arbeitnehmer - ein Update

Im neusten Vertriebsimpuls von Rudolf Hässler gibt er ein Update zur aktuellen Einordnung der Rechengrößen für die Vermögensbildung bei Arbeitnehmern. Der Gesetzgeber hat in den letzten Monaten hier viele Vorschläge diskutiert, manches wurde beschlossen und verabschiedet, einiges wieder zurückgenommen. Wo - Stand heute - die aktuellen Grenzen liegen und was dies in der Beratungspraxis heißen kann, darüber können Sie sich hier informieren.
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Nettorendite einer Betriebsrente berechnen

Eine Gruppe von Finanzberatern hat es sich zur Aufgabe gemacht, Kunden recht detailliert über Kosten von Altersvorsorgeprodukten zu informieren und daraufhin aus deren Sicht geeignetere Produkte zu empfehlen. Dass man als Dienstleister für Kunden jedoch noch weiter in die Vogelperspektive wechseln kann, zeigt der neuste Vertriebsimpuls von Rudolf Hässler. 
Er erläutert, wie die Netto-Rendite eines Produktes (am Beispiel einer Betriebsrente) berechnet werden - und somit - erst dadurch ein Qualitätsurteil abgegeben werden kann.  Dabei wird auch direkt der neue Renten-Rendite-Rechner des FinanzberaterPortals vorgestellt.
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Fondspolice vs. Fondssparplan

Der neuste Vertriebsimpuls von Rudolf Hässler ist nicht nur ein einzelner, sondern wird sich am Ende in eine ganze Serie enwickeln. Immer wieder wollen Kunden wissen: "Ist denn nun eine Fondspolice oder ein Fondssparplan besser für die Altersvorsorge?" Um dabei eine passende Antwort zu finden, ist die Auseinandersetzung mit einer Anzahl von Eigenschaften notwendig. Wie in einem Boxkampf - in der roten Ecke die Fondspolice und in der schwarzen Ecke der Fondssparplan - werden in diesem ersten Teil der Reihe die Kontrahenten unter dem Blickpunkt der Steuern auf einander gelassen. Wer holt den Punktsieg? Wer gewinnt welche Runden? Gibt es einen K.O.?

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Impuls für den Jahreswechsel

Manches Mal sind es die kleinen Dinge, die im eigenen Unternehmen den Unterschied ausmachen. Nach dem Motto "Kleinvieh macht auch Mist" hat Rudolf Hässler im aktuellsten Vertriebsimpuls eine Idee aufgegriffen und mit aktualisierten Daten hinterlegt. Fleißige Finanzdienstleister werden ihren Kunden davon berichten und so ohne großen Aufwand z.B. kleine Altersvorsorgeverträge oder eine BU-Anpassung problemlos "mitnehmen".
Wenig Aufwand, etwas Ertrag, maximale Bindung und Service.
Nur: TUN muss man´s halt...

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Seminarraum 72581 Dettingen/Erms

Wir veranstalten Makler- und Vermittler-Treffen in unseren Räumlichkeiten.  Als Weißwurst-Frühstück oder als Kaffee-Kuchen-Runde konzipiert. In diesen Treffen geht es ums Kennenlernen, von einander Lernen und inspirierende Tipps und Tools für den Vertriebs-Alltag. Themen sind z.B. "Videos in der Kundenbetreuung",  "Endkunden-Webinare" und "Automatisierungs-Tools für das Vermittlerbüro". Diese Themen und weitere werden uns auch in Zukunft immer wieder beschäftigen.

Teilnehmen können alle Vermittler oder Makler im Finanzdienstleistungs-Sektor. Kosten entstehen keine, es gibt eine kleine Box für einen freiwilligen Kostenbeitrag.

VorsorgeFührerschein in kleinsten Einheiten 

Häufig erhielten wir Anfragen, ob denn nicht manche Lektionen des VorsorgeFührerscheins einzeln erhältlich wären, anstelle des gesamten Kurses. Dies war bis jetzt technisch nicht umsetzbar, kommt nun aber ab 1.1.2024 neu ins Programm.

Das bedeutet, dass z.B. die Module, die sich ausschließlich mit bAV, Hinterblienenversorgung oder mit Erwerbsminderung befassen, einzeln erworben werden können und somit die Investition in die eigene - zielgerichtete - Weiterbildung damit noch günstiger wird.

Allerdings empfehlen wir weiterhin die ganzheitliche Altersvorsorge- und Absicherungsplanung für Ihre Kunden und damit den VorsorgeFührerschein als Komplettkurs.

Umsatzturbo für 2024 und alle weiteren Jahre

Eines der wichtigsten Tools in der Kundenbetreuung.
Bringt Cross- und Up-Selling, sowie Empfehlungen.
Wieviele Berater nutzen sowas? Ich tippe auf 10%.
Ändere deine Beratung und profitiere kurz- und langfristig.

Das Video geht 30 Minuten. Investiere diese Zeit in dein Unternehmen!

Das FinanzberaterPortal gibt es nun auch als WhatsApp Kanal

Neuigkeiten rund ums FinanzberaterPortal, aktuelle Nachrichten und Tipps rund um das Thema Vertrieb gibt es nun auch auf dem WhatsApp Kanal des FinanzberaterPortals. Einfach dem Kanal beitreten und so Hinweise erhalten, wenn neue Beiträge, Tools oder Infos eingestellt werden.

Und gleich zum Start gibt es ein hilfreiches Video zur VorsorgeInventur und einen oftmals unbekannten Baustein, der Kunden sehr gefällt.

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